Учимся инвестировать. Пересматриваем портфель

После того как определены цели и сформирован инвестиционный портфель наступает третий и заключительный этап инвестирования- это пересмотр портфеля.

Пересмотр портфеля проводится обычно раз или два раза в год. Зачем же пересматривать инвестиционный портфель? Дело в том, что у вас могут поменяться цели или горизонт инвестирования. Или вы поймёте, что не достигаете поставленных целей из-за изменения цен инструментов или из-за неудачно сформированного портфеля. Причин может быть множество. С одной стороны, изменение портфеля может улучшить доходность инвестиций, но с другой стороны, нужно помнить, что за пересмотр портфеля придётся платить комиссию брокеру, а это лишние издержки. Пересмотр портфеля имеет смысл делать только тогда, когда будет произведена оценка успешности инвестиций.

Оценка успешности инвестиций

Чтобы оценить успешность инвестиций, нужно:
1) определить, оказались ли инвестиции прибыльными или принесли убыток;
2) сравнить динамику с целевым индексом;
3) сравнить доходность вашего портфеля с другими;
Оценивая ваши инвестиции, следует помнить, что оценка за год не всегда бывает объективной, велика вероятность ошибки. Лучше всего оценивать инвестиции по итогам трёх-пяти лет.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>